Policy AML e antiterrorismo

Otto Trade è impegnata a prevenire riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e altri crimini finanziari. Rispettiamo le direttive AML dell'UE (4MLD, 5MLD, 6MLD) e le raccomandazioni FATF/GAFI.

1. Adeguata verifica della clientela (CDD)

Prima dell'apertura del conto, ogni cliente deve fornire:

• Documento d'identità governativo con foto valido (passaporto, carta d'identità o patente)
• Prova di residenza datata entro 3 mesi (bolletta o estratto conto)
• Selfie con il documento in mano
• Dichiarazione sull'origine dei fondi per depositi oltre €15.000

2. Verifica rafforzata (EDD)

Richiesta per: persone politicamente esposte (PEP), giurisdizioni ad alto rischio, transazioni grandi o insolite. La documentazione aggiuntiva può includere prova dell'origine del patrimonio, documenti di lavoro o dichiarazioni fiscali.

3. Giurisdizioni escluse

Non accettiamo clienti da: Stati Uniti, Iran, Corea del Nord, Siria, Cuba, Crimea, né da Paesi/persone presenti nelle liste sanzioni UE/ONU/OFAC.

4. Monitoraggio delle transazioni

Tutti i depositi e i prelievi vengono controllati per individuare schemi insoliti. Tra i segnali d'allarme:

• Depositi incoerenti con il reddito dichiarato
• Deposito e prelievo nello stesso giorno senza attività di trading
• Molti piccoli depositi per eludere le soglie di segnalazione (smurfing)
• Prelievi verso conti di terzi
• Depositi cripto da mixer, tumbler o indirizzi sanzionati

5. Segnalazioni

Segnaliamo le transazioni sospette alla Financial Intelligence Unit (FIU) competente senza avvisare il cliente. Possiamo congelare i conti in attesa di verifica.

6. Regola della stessa fonte

I prelievi devono avvenire verso lo stesso conto/wallet usato per il deposito, dove tecnicamente possibile. Questo impedisce di usarci come servizio di trasferimento di denaro.

7. Conservazione dei registri

Documenti KYC, registrazioni delle transazioni e cronologia del conto sono conservati per 7 anni dopo la chiusura, come da obblighi regolamentari.

8. Formazione del personale

Il nostro team compliance riceve formazione AML annuale. Abbiamo un responsabile designato per le segnalazioni antiriciclaggio (MLRO).

9. Segnalare attività sospette

Se sospetti un crimine finanziario, scrivi a compliance@8-trade.com.